关于“套代购”“洗钱”的那些事

近年来，伴随着国家对海南自由贸易港的建设，不断推出优惠政策。2020年6月，国家财政部、海关总署、国家税务总局联合发布《关于海南岛离岛旅客免税购物政策的公告》，海南离岛免税购物额度从每年每人3万元提高至10万元，且不限次数。离岛免税商品品种由38种增至45种。但有些不法分子却钻国家优惠政策的空子，打着“套代购”的名义招募水客买手，实际上进行着“跑分洗钱”之实

近期“套代购”新型洗钱方式

1.犯罪分子通过在微信朋友圈、群聊等方式招募“代购”人员，前往海口各大免税商城代买免税商品并支付丰厚佣金，吸引“代购”人员报名。

2.“代购”人员报名后会被犯罪分子要求携带本人名下银行卡，及该银行绑定的手机卡，并告知所在地点，等待其“同事”驾车接送至指定的免税城。

3.“同事”驾车接到“代购”人员后，会以客户购买的免税品数量大、品类多单人不方便购买为由，要求“代购”人员前往持卡银行，联系“客户”将购买免税品的资金打入“代购”人员银行卡，由“代购”人员取出现金后分配给“同事”们一起分头排队购买。

4.所谓的“客户资金”（实质为“来历不明黑钱”）转入后，由“代购”人员在银行取现后交给在银行外等候的“同事”，随后该“同事”会声称其他人已经在免税城进行排队，暂时不需要“代购”人员前往购买为由，并支付“代购”人员之前承诺的佣金及其返回车费后离开。

“套代购洗钱”可能涉嫌的犯罪

根据“洗钱”所处不同阶段以及上游犯罪的不同，“洗钱”可能会涉嫌不同的罪名，包括但不限于以下几种：

1.涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。根据我国刑法第三百一十二条的规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

2.涉嫌洗钱罪。根据我国刑法第一百九十一条的规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（1）提供资金帐户的；

（2）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（3）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（4）跨境转移资产的；

（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

3.涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。根据我国刑法第二百八十七条之二的规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

温馨提示

“跑分洗钱”通俗来说，就是借自己的银行卡帮助他人转账，每转一定的金额收取相应的佣金，但“跑分洗钱”的本质其实是通过银行卡或微信、支付宝账号，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道。犯罪分子会通过网络招募“套代购”人员或专门搭建平台，通过“跑分洗钱”将赃款分流洗白，最后这些非法资金流向境外，增加公安机关追查资金流向的难度。

广大市民务必警惕“套代购”“跑分洗钱〞的陷阱。注意保护个人隐私信息，切莫为了蝇头小利向他人“套代购”商品，从而陷入“洗钱”等违法犯罪活动成为犯罪分子的帮凶。